AppleCare+ offre un nombre illimité de dommages accidentels aux clients actuels

Mickaël Bazoge |

C'est la bonne surprise du week-end ! Depuis ce matin, Apple fait savoir aux clients AppleCare+ que la couverture couvre désormais un nombre illimité de dommages accidentels, ce pour le même prix. À l'origine, le service ne couvrait que deux accidents par période de 12 mois. Bien sûr, cela n'enlève rien de la franchise qu'il faudra payer pour faire réparer son appareil1.

Merci à tous ceux qui nous ont passé l'information !

Apple a revu cette semaine son programme AppleCare+, qui intègre désormais une couverture illimitée pour les clients actuels donc, comme pour les nouveaux. Ces derniers paieront néanmoins l'assurance plus cher en fonction du produit :

Attention toutefois, pour ceux qui ont choisi la formule mensuelle d'AppleCare+ : au prochain renouvellement de l'abonnement, son prix augmentera pour les produits concernés.

L

L'assurance AppleCare+ couvre maintenant un nombre illimité de réparations mais coûte plus cher pour certains iPhone


  1. Par exemple sur iPhone : 29 € pour les dommages affectant l'écran ou le dos en verre, 99 € pour tout autre type de dommages accidentels.  ↩︎

Source
Vignette : Greg Rosenke, Unsplash
avatar McFlan | 

@Paul Position

« Il te semble mal ». Vous avez une source pour votre affirmation? Car j’ai vérifié, et ce n’est pas obligatoire pour le propriétaire.

avatar Paul Position | 

@McFlan

Effectivement tu as raison...
Je viens de vérifier : si le propriétaire loue son bien, le locataire doit s'assurer, s'il est en copropriété il doit s'assurer au moins en RC, par contre, s'il réside lui-même dans son bien il n'est pas obligé de s'assurer, mais dans ce cas il doit assumer tous les préjudices que lui et son bien pourrait causer.
Donc dans les faits, il s'assure parce que les propriétaires sont pas plus cons que les autres.

source : https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F2023

avatar julien32 | 

@Paul Position

Je parle du principe... Oui c'est obligatoire merci du renseignement 🙄

avatar CNNN | 

@McFlan

Pour une maison aussi

avatar McFlan | 

@CNNN

Comme je l’ai indiqué, l’assurance habitation n’est obligatoire que pour les locataires.

avatar Paquito06 | 

@pb23

“Payer une assurance pour dommages illimités
C’est payer pour les utilisateurs non soigneux”

Tu payes pour toi meme, pas pour les autres. C’est facultatif, pas obligatoire. J’ai pas d’assurance car je suis meticuleux, paye attention aux details, et fais donc tres attention. J’ai cassé l’ecran d’un iPhone en 15 ans. Ma femme en revanche, elle peut t’en plier un ou deux par an, donc j’ai une assurance pour elle 😅

“Le principe de l’assurance c’est d’assurer pour pas cher un truc qui n’arrive presque jamais “

D’assurer, tout simplement. Pas “pour pas cher”, car une assurance pas cher va pas assurer grand chose/le meme montant qu’une assurance plus onereuse. Et quelque chose qui n’arrive presque jamais, ca rejoint mon premier point.

avatar iphone5stiti | 

@pb23

Mdrr fait tomber ton iPhone, on en reparle c’est très vite amorti

avatar Kiru | 

Jamais souscrit depuis mon iPhone 3G… Si je calcule tout ce que ça m’aurait coûté…

avatar Geeker007 | 

Pour info les personnes avec un contrat AC+ peuvent souscrire à une extension du contrat dès les 10 jours avant la fin de contrat.
Renouvelé en mensuel et plus annuel

avatar bozzo | 

Pfff
Pas comparer assurance maison ou voiture, et assurance iPhone.
Dans le premier cas, les sommes mises en jeu quelquefois font tourner la tête, et c’est l’assurance responsabilité civile qui est la plus importante.
Les assurances pour le matériel type iPhone, oui c’est intéressant pour ceux qui n’utilisent pas de protection et qui sont peu soigneux.
Dans mon cas (comme d’autres ici), aucun accident en plus de 12 ans. Donc aucun intérêt. En 12 ans, le coût d’une assurance ça fait quand même l’équivalent de deux iPhone 13…

Tiens… ben du coup je vais en acheter 2 !!!

avatar jerry75 | 

@bozzo

Pas besoin d’être peu soigneux pour avoir un incident avec son tel. Je fais attention aux miens mais je suis maladroit.
J’ai pété les écrans du 4s, du 5s et du 6s car ils m’ont échappé des mains ou j’ai été bousculé et malgré les protections c’est évidement tombé en plein sur les écrans … je touche du bois j’ai l’IPhone X depuis 3 ans et pour le moment il tient le choc ! 🤞🏻😅

avatar Sillage | 

@bozzo

Your a fait d’accord. En plus, les cartes de crédits ont souvent des assurances que nombres d’utilisateurs n’ont pas connaissances.
Le fait de payer mon forfait avec me couvre contre les accidents (et perte aussi je crois). Franchise ? $25.
La carte de crédit est même gratuite.

avatar gemrosh | 

@Sillage

La perte est souvent exclue.
Par ailleurs, pour les assurances en inclusion à des cartes de crédit. Attention à bien lire sur chacune des lignes ce qui est couvert au mot près.

Par ailleurs, il y a peut-être d’autres limitations. Il est important de regarder les plafonds d’indemnisation, les franchises applicables et bien entendu les exclusions.

A titre d’exemple et j’en connais des assureurs, ils te proposent des plafonds de 650 euros pour un téléphone. Autant te dire que pour un IPhone… tu auras perdu un max… et tu auras payé une prime bien élevé mensuellement…

Je suis curieux de connaître la banque qui t’offre cela…

Tous les contrats ne se valent pas. Il est important de lire les contrats et de voir celui qui est adapté à ton besoin en cas d’imprévu.

avatar Sillage | 

@gemrosh

Wells Fargo. Et en effet, pas de couverture pour perte et plafond à $600. 2 cas par période de 12 mois.

https://www.wellsfargo.com/credit-cards/features/cell-phone-protection/

Les seuls soucis que j’ai eus avec mes iPhones, un écran brisé. C’est mon 6e iPhone. J’ai eu 2 incidents lors d’une chute où il a fallu réparer l’écran. Un 6S, et mon 12 Pro maintenant.

Sur mes 6 appareils, combien m’aurait coûté AppleCare+ ?
Mais c’est mon usage.

avatar gemrosh | 

@Sillage

Tu as raison, je ne sais pas combien t’aurais coûté l’Apple Care avec 6 IPhone au cumul. Mais après, ça reste le principe de l’assurance…

Parfois, tu gagnes, parfois, tu perds.

L’objectif n’est pas d’avoir à s’en servir mais qu’en revanche si un événement survenait que tu puisses obtenir une indemnisation ou un remplacement de ce que tu as potentiellement perdu.

A côté de ça, tu as des personnes qui ont plus de risque de le perdre (peut-être en fonction du métier), de se le faire voler et des têtes en l’air. C’est le principe de mutualisation, tu payes pour ceux qui n’utiliseront pas l’Apple Care+.

D’ailleurs, en passant le nombre de réparations de 2 / an à « illimité », le truc a du être savamment étudié par l’assureur. Il n’y a pas tant de déclaration avec deux sinistres par an.
Du coup, l’assureur a dû se dire, c’est plus accrocheur de mettre « illimité » et tenter d’en vendre davantage.

avatar Sillage | 

@gemrosh

En effet. C’est comme à l’époque, pour mon assurance maladie, qu’elle était la différence de coût mensuel entre une franchise à 250.- et franchise à 2000 ou 2500.-.
Bref, tu prends la franchise la plus élevée et tu mets la différence de la mensualité de côté. Et tu continue ainsi. Ta franchise est vite couverte. Bien évidemment, cela dépend de ton état de santé.

C’est pareil avec l’iPhone. Tu le prends tous les jours sur des chantiers où tu travail dans un bureau. Il faut toujours relativiser avec le risque potentiel.

avatar gemrosh | 

C’est moi ou le tableau présentant les anciens prix et les nouveaux est bizarre ?

Comment peut-on présenter des prix « anciens » pour un produit qui n’est même pas encore sortie ? Je parle bien évidemment de l’iPhone 14…

En l’occurrence, à titre d’exemple, l’ancien prix pour l’AppleCare+ de l’iPhone 14 est de 229 euros (2 ans) vs 249 euros (2 ans) pour le nouveau prix…

avatar r e m y | 

Ca a déjà été dit plusieurs fois, mais avant de souscrire cette assurance, vérifiez si votre assurance multirisques habitation ne couvre pas déjà vol et casse de vos smartphones, tablettes, ordinateurs... et si ce n'est pas le cas, regardez avec votre assureur si il n'a pas une option à vous proposer pour cela.
Ça peut être beaucoup moins coûteux (surtout si il y a plusieurs appareils à assurer car ces options des contrats multirisques sont au même prix quel que soit le nombre d'appareils)

avatar gemrosh | 

@r e m y

Tu as raison, mais sur les contrats habitations et plus particulièrement sur les options de types « tous mobiles - nomades », attention aux plafonds de garantie et aux franchises applicables…

avatar r e m y | 

Oui, il faut bien tout comparer (les plafonds annuels, les limites en nombre de sinistres déclarés, les franchises)

avatar Crunch Crunch | 

Heuuuu trop bien 😍
Effectivement, je confirme ! Mon contrat AppleCare+ pour mon iPhone 13, est passé de 2 dommages par an, à "illimités" 👍🏻

Trop bien. Merci Apple 😍👍🏻

avatar Crunch Crunch | 

Attention: Le VOL n'est pas compris dans l'assurance AppleCare+ !

De me côté, je n'ai simplement pas les moyens d'acheter un nouvel iPhone 13/512 (~ 1259.- CHF) en cas de casse…

J'ai donc pris une assurance AppleCare+ ! Ainsi, en cas de casse, j'ai automatiquement un iPhone réparé à moindre frais ! Et cela pendant 2 ans !

J'ai fais de même pour mon MacBook Air M1 (~ 2200.- CHF) 16Go/2To ! Et là, pour le mac, c'est carrément 3 ans de couverture !

C'est donc, simplement, un principe d'assurance ! Je suis assuré de ne jamais avoir ce problème de "plus d'iPhone" ou "plus de Mac" !

Par contre, si j'avais les moyens de tout racheter a neuf en cas de soucis. Et bien, il est évident que je ferai pas cette assurance !

Mais la, comestible top pour moi !
L'achat d'un matériel Apple me semble d'un tarif suffisamment conséquent, qu'une assurance se justifie !

avatar gemrosh | 

@Crunch Crunch

Dans le nouvel Apple Care+, tu as la possibilité d’y ajouter perte / vol.
L’offre est évidemment un peu plus cher 😉.

URL : https://www.apple.com/fr/support/products/iphone/

avatar Norandy | 

@gemrosh

Pas en suisse ;)

avatar gemrosh | 

@Norandy

Ça devrait arriver, ça se déploie « enfin » en Europe. Peut-être que la Suisse sera servie par la suite ?!

avatar zeveto | 

En cas de casse du dos en verre, ils échange le téléphone ou juste le verre ?

avatar nomatech | 

Orange propose un contrat (vol, perte, casse, eau) avec échange 48h deux dommages par an pour 15€

avatar jeanpaulpollue | 

@nomatech

c'est uniquement pour les téléphones achetés chez eux ou est-ce qu'avoir un forfait Orange suffit ?

avatar r e m y | 

Abonnés Orange ou Sosh. Peu importe où vous avez acheté votre smartphone ou tablette.
https://boutique.orange.fr/vitrine/assurance-mobile/

Pour un iPhone coûtant de 800 à 2000€ c'est plutôt 20€/mois
(Plafond de remboursement 2000€/an et 2 sinistres)

avatar gemrosh | 

@r e m y

A préciser qu’il y a une autre option qui n’est pas tellement mise en avant par l’opérateur, c’est « Assurance 24h multi-produits » à 24,99 euros / mois qui couvre les mobiles du foyer, mais également tablettes, montres…

Bien entendu, et comme chaque contrat d’assurance, des conditions et des exclusions s’appliquent !

A bien lire avant de souscrire : https://static.boutique.orange.fr/media-cms/mediatheque/0x0-cgv-assurance-24h-multi-produits-159124.pdf

avatar nomatech | 

@jeanpaulpollue

Désolé pour la réponse tardive : il suffi d’avoir un abonnement chez Orange (je n’ai jamais acheté de téléphone chez eux)…

avatar pb23 | 

C’est très intéressant les différentes positions sur l’assurance
Il n’y a que ma voiture qui est assurée (au tiers) car je ne peux pas faire face aux conséquences en dommages d’accidents corporels que je pourrais causer
Ma maison ne risque aucun dommage , donc non assurée
une coque et un verre de protection suffisent à assurer mon iPhone (que je fais souvent tomber d’ailleurs)
Je dépense toujours moins de frais médicaux que le prix d’une mutuelle
Et si je suis gravement malade, mes cotisations de sécurité sociale me prendront en charge. Car la sécu couvre très bien les gros risques, mais pas les petits que je peux auto-assurer.

avatar r e m y | 

Pour la voiture, l'assurance est obligatoire, de toutes façons.

Pour la maison, certes en tant que propriétaire on n'est pas obligé de s'assurer, mais je vous trouve bien optimiste en disant qu'elle ne risque aucun dommage... l'incendie, ça n'arrive pas qu'aux autres. Vous êtes prêt à perdre intégralement la maison? 😳

avatar pb23 | 

Ma cheminée est conforme mais pas installée par un professionnel et donc je ne serai pas remboursé en cas de sinistre ☹️
Mais si elle était assurable, oui je reprendrais une assurance
Et oui de manière générale je suis optimiste et ma longue vie ne m’a pas démenti pour l’instant 🙏🏻

avatar gemrosh | 

@pb23

Ce n’est pas parce qu’elle n’est pas installée par un professionnel qu’elle n’est pas assurée…

C’est comme si vous disiez que les bricoleurs du dimanche n’ont plus le droit de bricoler parce qu’il n’y a aucune couverture en cas de souci…

A partir du moment où vous avez une facture (idéalement à votre nom) de la cheminée en question, vous êtes couvert.

L’expertise permettra alors à l’expert de vérifier les différents points et notamment la conformité de l’installation, les références de la cheminée…

avatar r e m y | 

Donc parce que vous avez économisé sur l'installation de votre cheminée en le faisant faire par un ami, vous renoncez complètement à assurer votre maison 😳😳😳

Une économie qui peut coûter cher!

En cas de sinistre, l'assureur peut refuser de prendre en charge s'il est démontré que l'incendie est dû à un défaut d'installation de la cheminée, mais si l'incendie est consécutif à un problème électrique , par exemple, vous serez couvert!

avatar pb23 | 

Malheureusement si
L’installation a été faite dans les normes par un ami chauffagiste à la retraite
Mais l’assureur réclame une facture d’un professionnel en activité
La forme l’emporte sur le fond
Je ne crains pas l’incendie parce que l’installation est sérieuse mais une assurance ne sert à rien en l’occurrence
Un édito d’aujourd’hui très intéressant et sérieux sur la bureaucratisation totale de la société française :

Bureaucratie : le point de non-retour : https://lesechos.fr/idees-debats/editos-analyses/bureaucratie-le-point-de-non-retour-1786185 via @LesEchos

avatar r e m y | 

Changez d'assurance si celle-ci ne veut pas vous assurer tant que vous ne lui fournissez pas une facture d'installation de la cheminée par un professionnel qualifié !

L'assurance peut refuser de prendre en charge les sinistres causés pas cette cheminée, mais elle ne peut pas refuser l'assurance et la prise en charge des autres sinistres ! (Vol, dégât des eaux, risques électriques, incendies non causés par la cheminée "litigieuse", risques intempéries...)

avatar gasova | 

Je n'ai toujours pas compris pourquoi Apple Care n'est pas disponible en Turquie :( ça fait des années que je veux y souscrire, et je suis obligé de passer par une assurance tiers pour appareils électroniques qui n'offre pas les mêmes services.

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